Κέρδη 32,3 δισ. δολαρίων για τη HSBC – Στόχος να εξοικονομήσει 1,8 δισ. δολάρια
Ετήσια κέρδη που ξεπέρασαν τις εκτιμήσεις ανακοίνωσε την Τετάρτη η HSBC, χάρη στην αύξηση των εσόδων στις επιχειρήσεις πλούτου και αγορών και έθεσε αυστηρούς στόχους μείωσης του κόστους, καθώς ο νέος διευθύνων σύμβουλός της εφαρμόζει μια ανανέωση της τράπεζας με επίκεντρο την Ασία για την ενίσχυση των αποδόσεων.
Ο δανειστής ανακοίνωσε επίσης μια νέα επαναγορά μετοχών ύψους 2 δισ. δολαρίων, την οποία σχεδιάζει να ολοκληρώσει πριν από τα επόμενα κέρδη, σύμφωνα με το reuters.
Τα στοιχεία έρχονται στο πλαίσιο της ανάληψης δαπανηρής αναδιάρθρωσης από τον CEO Georges Elhedery, την ώρα που οι επιχειρηματικές προοπτικές θολώνουν από τις αποκλίσεις στις πολιτικές των κεντρικών τραπεζών για τα επιτόκια, με την ευρωζώνη να έχει περιθώριο μείωσης των επιτοκίων, τις ΗΠΑ να διατηρούν σταθερά τα επιτόκια και την Ιαπωνία να αναμένεται να τα αυξήσει.
Ο Elhedery, ο οποίος ανέλαβε το τιμόνι τον περασμένο Σεπτέμβριο, έχει λάβει μέτρα για την ενίσχυση των αποδόσεων και την αυστηροποίηση της εστίασης της τράπεζας με έδρα το Λονδίνο στην Ασία, όπου αποκομίζει το μεγαλύτερο μέρος των κερδών της.
Η HSBC ανακοίνωσε κέρδη προ φόρων για το 2024 ύψους 32,3 δισ. δολαρίων, καθώς τα έσοδα άντεξαν τις επιπτώσεις της πτώσης των επιτοκίων. Αυτό συγκρινόταν με 30,3 δισ. δολάρια ένα χρόνο νωρίτερα και με τον μέσο όρο των εκτιμήσεων των αναλυτών που συγκέντρωσε η τράπεζα, ύψους 31,7 δισ. δολαρίων.
Το 2024, ο τομέας wealth and personal banking, ο μεγαλύτερος κερδοφόρος της, απέφερε κέρδη προ φόρων ύψους 12,2 δισ. δολαρίων, αυξημένα κατά 5,2% σε σχέση με ένα χρόνο νωρίτερα, καθώς κέρδισε νέους πελάτες και πούλησε περισσότερα προϊόντα διαχείρισης πλούτου.
Τα κέρδη στην παγκόσμια τραπεζική και τις αγορές αυξήθηκαν σχεδόν 27% σε 7,1 δισ. δολάρια, όπως προκύπτει από την υποβολή των αποτελεσμάτων της.
Η HSBC ανακοίνωσε επίσης ότι θα καταβάλει τέταρτο ενδιάμεσο μέρισμα 0,36 δολαρίων ανά μετοχή, με αποτέλεσμα να διαμορφωθεί συνολικά σε 0,87 δολάρια ανά μετοχή το 2024, το οποίο περιλαμβάνει ειδικό μέρισμα 0,21 δολαρίων ανά μετοχή για την πώληση της καναδικής της επιχείρησης.
Νέοι στόχοι και περικοπές δαπανών
«Τα σχέδια για περικοπή των δαπανών προσωπικού κατά 8% για το 2025 και το 2026 είναι θετικά, αλλά δεν βλέπω πολλά νέα εντυπωσιακά μέτρα αναμόρφωσης ή μείωσης του κόστους στην ανακοίνωση. Αυτό δεν είναι απαραίτητα κακό – η αύξηση της αποτελεσματικότητας σε μια τράπεζα όπως η HSBC είναι θέμα πολλών μικρών και μεσαίων λεπτομερειών που πρέπει να είναι καλά συντονισμένες», δήλωσε στο Reuters ο ανώτερος αναλυτής μετοχών Michael Makdad της Morningstar.
Η HSBC δήλωσε ότι στοχεύει σε μια απόδοση με στόχο την απόδοση των μέσων δεκάδων ετών επί του μέσου όρου των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων για κάθε ένα από τα τρία έτη από το 2025 έως το 2027, ενώ σημείωσε ότι οι προοπτικές για τα επιτόκια παραμένουν ευμετάβλητες και αβέβαιες μεσοπρόθεσμα.
Η τράπεζα δήλωσε ότι στοχεύει να δημιουργήσει περίπου 300 εκατ. δολάρια από τη μείωση του κόστους το 2025, με δέσμευση για ετήσια μείωση της βάσης κόστους κατά 1,5 δισ. δολάρια που αναμένεται μέχρι το τέλος του 2026.
«Έχουμε ανανεώσει την προσπάθειά μας να βρούμε τις αποδοτικότερες λύσεις που θα βελτιστοποιήσουν την κατανομή των πόρων μας, είτε πρόκειται για γεωγραφική κατανομή, είτε για επιχειρηματικό κλάδο, είτε για ισολογισμό», δήλωσε ο Elhedery στην ανακοίνωση των αποτελεσμάτων της τράπεζας.
«Αυτό θα ενισχύσει τον τρόπο με τον οποίο διαχειριζόμαστε ενεργά και δυναμικά το κόστος και το κεφάλαιο και στοχεύουμε τις επενδύσεις».
Ο Elhedery, ένας γνώστης της καριέρας της HSBC που προήχθη από τον ρόλο του οικονομικού διευθυντή, κινήθηκε ταχύτερα από ό,τι περίμεναν ορισμένοι αναλυτές και επενδυτές για να αναταράξει την τράπεζα, μειώνοντας τις τάξεις των ανώτερων στελεχών και αναδιοργανώνοντας τα λειτουργικά τμήματα κατά μήκος των γραμμών Ανατολής-Δύσης.
Περικόπτει τις ομάδες συγχωνεύσεων και εξαγορών και κεφαλαιαγορών στην Ευρώπη και την Αμερική στη μεγαλύτερη περικοπή της επενδυτικής τραπεζικής της τράπεζας εδώ και δεκαετίες, επιταχύνοντας τη στροφή προς τις ασιατικές αγορές.
